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北京文化担保:文化金融炼成记
加入时间:2018-04-29 来源:中国文化报 


  文化担保是北京市为解决文化创意产业融资而组建的专业化金融服务平台,由北京市国有文化资产监督管理办公室指导设立,成立四年来,始终把文创产业作为发展主业,累计扶持300多家文创企业,扶持资金过百亿。针对文创企业的特点和融资过程中面临的困难,北京文化担保不断创新担保产品,实现“从1到N”的发展。

  目前,北京文化担保先后推出了“文创保”“影视投资基金保”“文化园区保”“798画廊通”“创赢保”、画家小额融资等多款文化专属担保产品。

  其中的“文创保”系列是为解决中小微文创企业融资难问题专门开发的、限额在600万元以内的标准化融担产品,包括文创微贷、文创实验区微贷、重点文创企业微贷等8个子产品,自2016年4月推出以来,已累计实现放款120笔,金额达1.8亿元,成为众多中小微文创企业快速融资的首选。

  北京文化担保副总经理姜文新介绍,开发该项普惠、小额、标准化的产品时,他们已在小微文化企业的项目上钻研了两年,总结出一定规律,“我们公司的业务部门和风控部门,曾为该向一家企业担保多少额度争执长达两周,这坚定了我们要建立小微评价标准体系的决心。但当时针对小微企业的信贷评估基本依靠专家评定,建立标准化体系可谓破天荒之举。”

  评价体系如何标准化?姜文新解释,他们采用定性和定量结合的电子模型进行测评,囊括上百个评审维度,综合反映企业整体素质。“既有小微企业定性化财务数据如收入、毛利、周期现金流、收入增长率、订单增长情况、负债率等,也采用社会化评价标准,如朝阳有蜂鸟企业的评级,中关村有瞪羚企业的甄选,市政府有重点支持名单,最具投资价值企业名单等,甚至资本市场的表现,都是我们采纳的指标。”在八大数据和信息模型上,“文创保”能够实现自动量化计分,并自动测算贷款额度。2018年初,“文创保”推出手机APP,在手机上又建了一个融资直通通道。

  “798画廊通”则属于北京文化担保又一次“吃螃蟹”之举,它是以艺术品质押为特色的一个融资产品。

  目前,中国已成为全球第一大艺术品交易市场,每年艺术品的交易量极大,但艺术金融质押难仍是不争事实。“艺术品金融链条的很多环节都有问题,首当其冲的是艺术品的真伪鉴定、价值评估问题,尤其在古代艺术品领域。”姜文新介绍,他们的做法是以尚在世的当代书画家为担保对象,在该特定领域内建一个封闭的产业链。

  顾名思义,798艺术区的运营方——北京798文化创意产业投资股份有限公司(以下简称“798文创公司”)担当了重要角色。798艺术区汇集了170多家画廊,这些画廊不断收画、流转,有巨大的资金需求,798文创公司了解谁缺钱、运营情况如何,在其中可作甄选、推荐,同时也可提供仓储。这些画廊以自有的画家作品作质押,由专家评估团队认定金融额度后,北京文化担保出具保函,再由银行发放一年以上的流动性贷款。

  除了“798画廊通”,北京文化担保还以中国当代超写实主义油画领军人物冷军的作品《蒙娜丽莎——关于微笑的设计》为质押物,为收藏这幅画的著名收藏家实现担保贷款2000万元。中国工艺艺术品集团、中国工艺艺术交易所进行鉴定,保利拍卖现代油画部门进行估值,某民营拍卖公司连带担保,中国人保财险公司提供保险,北京银行经过4个月的严谨审核后,才发放了这笔三年期的藏家经营性贷款。“这是中国工艺艺术交易所成立以来的第一单艺术品质押融资业务,也是北京银行的第一笔藏家经营性贷款。虽然是‘吃螃蟹’,但该单有示范效应,因此在行业内反响很大。”姜文新说。

  在无形资产的质押融资这个核心环节上,北京文化担保借助文化园区运营方、产权交易机构、拍卖行、知识产权评估机构和文化资产回购处置合作机构等组建了一个闭环,为此类反担保物的评估、处置和回购提供链条化服务。此外,他们还与中国工艺艺术品交易所、版权交易中心和知名拍卖公司、艺术品投资机构等达成合作,在反担保物真伪鉴定、价值评估、保管、保险和处置回购等方面获得专业支持。

  模式创新交出亮丽成绩

  除了担保产品的不断创新,北京文化担保在反担保方式和业务模式上也持续进行自我更新和突破。

  “文创产业是首都经济的第二大支柱产业,但有形资产少、抵押物不足的现实使得文创企业很难获得资本的支持。为此,我们大胆创新,在支持文创企业融资的同时,灵活运用应收账款、股权质押、版权质押、收益权质押等反担保手段,在现代油画、青铜造像、玉石等领域尝试开展艺术品和知识产权质押融资业务,取得良好的社会效益,截至目前,公司在文创领域担保客户无一单发生代偿。”姜文新说。

  北京摩登天空文化发展有限公司是较有影响力的流行音乐运营商,该企业经营良好、发展快速,其运营的草莓音乐节是国内最具影响力的音乐节品牌。2017年,在摩登天空筹办音乐节时,北京文化担保为其提供了总额2000万元为期1年的流动性资金贷款,采用了“实际控制人家庭无限连带+股权质押”的反担保措施。2017年,北京领骥影视文化公司在制作电视剧《一路繁花相送》时,获得北京文化担保总额4000万元的贷款担保,反担保措施包括实际控制人家庭无限连带责任担保、该剧的应收账款质押加回款账户监管。

  北京文化担保对影视行业的支持可谓亮点纷呈。一方面充分利用北京文创产业蓬勃发展的契机,支持了一批影视剧、综艺节目、网络剧、音乐节目的制作企业,制作发行了《功夫瑜伽》《惊天魔盗团2》《天将雄狮》《盗墓笔记》《天泪传奇之凤凰无双》《我的男神》《老严有女不愁嫁》《最后的炮战》《雪女王》《黎明前的较量》《卧虎藏龙2》、《特警力量2》等几十部影视作品,效果显著。

  另一方面,北京文化担保通过支持四达时代、博纳影业、恒业影业、太合传媒、大地院线、派格太合、耀莱影城、龙腾影视、海润影视、实力文化、金色池塘、世熙传媒等数十家影视企业,在影视产业链上下游的影棚建设、设备租赁、影视产品制作发行、宣传推广、院线建设与并购等方面全面介入,助推金融和文化的有效对接,在获得良好经济效益的同时,拉动了文化消费。此外,投贷联动是北京文化担保成立之初就确立的战略方向,这种经营模式上的创新最早在影视领域开花结果。

  “传统的融资担保行业盈利水平较低,且受近年来宏观经济下行影响,中小微企业生产经营困难增多,融资担保行业整体处在风险暴露期和代偿高发期。”姜文新表示,在这种大环境下,北京文化担保凭借与旗下龙德基金的业务联动优势,通过“债权+股权”的方式,创新拓展对文创企业的支持模式,先后支持了一批以四达时代、京广传媒、千叶珠宝、博纳影业、恒业影业、大业集团等为代表的优秀文创企业,并储备了近二十个签订股权、期权协议的优秀文创企业。

  “投贷联动丰富了我们对文创企业的扶持手段,加大了对优质企业的扶持力度,提升了与企业的合作深度,也能强化对企业的风险管控力度,为公司带来一定的投资收益。”姜文新说。

  北京文化担保在影视投资基金领域也做了有益尝试,担保增信,撬动金融资本成立多只专项影视投资基金,与知名导演、制作人、出品公司、影视投资基金公司合作,以基金形式完成对优质影视项目的投融资。已经设立的基金有规模2亿元的一壹联合影视投资基金、规模2亿元的礼想境界影视投资基金、规模5700万元的龙腾艺都影视投资基金,累计支持了《明月几时有》《三少爷的剑》《峰味江湖之决战食神》《湄公河行动》等十余个优质影视项目。

  融担行业刮起政策春风

  2017年,北京文化担保成为中国融资担保业协会副会长单位。2017年12月28日,北京文化担保和北京再担保、中关村担保、首创担保、北京市农业担保5家公司牵头,共同组建了北京市融资担保联盟(以下简称“联盟”),在此平台上,形成科技、文创、小微、三农4个专业委员会,北京文化担保成为文创专业委员会的主任委员单位,联盟文创专委会二十余家担保机构将以多种方式集中担保资源,形成合力,支持北京市文创企业投融资发展。

  联系到2017年新出台的《融资担保公司监督管理条例》及近来设立国家融资担保基金的消息,记者观察到,融担行业正普遍吹起政策的春风。可以预见,未来一批市场表现好、对社会贡献大的担保公司及整个文化产业,都将走进春天的行情。
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